Đây là "Tiền hoặc tiền" có sẵn cho các mục đích trong tài khoản kinh doanh. Bao gồm tiền tài khoản, tiền cộng với tiền mặt, cộng thêm hoặc trừ đi bất kỳ ghi nợ trong ngày hoặc các khoản tín dụng. Ghi nợ ví dụ về trong ngày là: thực hiện mua hàng và "Fed quỹ dây ra". Và ví dụ các khoản tín dụng trong ngày: thực hiện bán hàng và "Fed quỹ dây trong".