Biaya tahunan, biasanya dinyatakan sebagai persentase dari aset bersih rata-rata, dipotong dari aset dana untuk membayar biaya distribusi dan pemasaran. 12b-1 Peraturan biaya biasanya terdiri dari biaya "distribusi", yang memberikan kompensasi kepada penjual untuk menjual saham dana, dan "Layanan" biaya, yang memberikan kompensasi kepada penjual untuk memberikan yang sedang berlangsung pemegang saham-penghubung layanan seperti menanggapi pertanyaan pelanggan dan memberikan informasi mengenai investasi.